Temores de nuevos problemas financieros para los australianos tras las previsiones de los principales bancos

Mientras muchos australianos esperan nuevos recortes de las tasas de interés y un mayor alivio potencial de la crisis del costo de vida, un nuevo pronóstico ha generado temores de que las dificultades financieras puedan empeorar el próximo año.

Los “cuatro grandes” bancos de Australia han descartado la posibilidad de un recorte de tipos en 2026, y dos de ellos pronostican al menos una subida de tipos a principios de año.

El Commonwealth Bank pronosticó un aumento del 0,25 por ciento en las tasas de interés en efectivo en la primera reunión del Banco de la Reserva de Australia (RBA) el próximo año en febrero, mientras que el Banco Nacional de Australia predijo un aumento del 0,5 por ciento en dos aumentos separados en febrero y mayo.

Sally Tindall, directora de análisis de datos del sitio web de comparación financiera Canstar, dijo a SBS News: “(Será) importante ver cómo se desarrolla la inflación si todavía va en la dirección equivocada… Entonces el RBA podría decidir aumentar la tasa de interés clave sobre esa base”.

Pero también recordó a los australianos: “Es importante recordar que estas son sólo predicciones. No están escritas en piedra”.

Los “cuatro grandes” bancos han descartado la posibilidad de un recorte de tipos el próximo año. Fuente: Noticias SBS

Westpac, que anteriormente predijo un recorte de tipos en 2026, es el último banco importante en descartar esa posibilidad, uniéndose a ANZ para predecir que los tipos de interés se mantendrán sin cambios.

Después de la reunión del RBA de diciembre, en la que los tipos de interés se mantuvieron sin cambios, la gobernadora Michele Bullock también advirtió contra esto. una posible subida el próximo año.

“(Bullock) alertó a los prestatarios australianos, particularmente aquellos con una hipoteca variable, que sus tasas hipotecarias y pagos mensuales pueden aumentar en lugar de disminuir en 2026”, dijo Tindall.

“Otra vez” crisis del costo de vida

El anuncio de Bullock se produjo cuando muchos bancos y economistas esperaban nuevos recortes de tasas antes de las sorpresivas cifras de inflación publicadas a fines de noviembre.

Los datos de la Oficina Australiana de Estadísticas mostraron que la inflación aumentó un 3,8 por ciento en los 12 meses hasta octubre, en comparación con el 3,6 por ciento en septiembre.

Los tenedores de hipotecas pueden haberse visto afectados negativamente por el elemento sorpresa.

El economista jefe de AMP, Shane Oliver, dijo a SBS News: “Las personas con hipotecas miraban las cosas con más optimismo porque habían visto tres recortes de tipos y se esperaban más”.

Pero ahora los titulares de hipotecas serán pesimistas, afirmó.

Desde 2022, las tasas se han multiplicado por 13, mientras que solo ha habido tres recortes de tasas, lo que ha resultado en hipotecas más altas para los propietarios de viviendas.

“Hoy en día, en muchos casos, una hipoteca representa la mayor parte del presupuesto familiar”, dijo Oliver.

“Si las tasas de interés vuelven a subir, podrían frenar severamente el gasto y hablar una vez más de una crisis del costo de vida”.

“Si las tasas de interés suben, sentirías que tu costo de vida vuelve a subir”.

Paga más en los supermercados

Pero los titulares de hipotecas no serán el único grupo que podría verse afectado, y los expertos advierten que un posible aumento de las tasas de interés podría afectar los bienes de consumo.

Andrew Grant, profesor asociado de finanzas en la Escuela de Negocios de la Universidad de Sydney, sospecha que una inflación más alta podría conducir a un ciclo de tasas de interés crecientes, obligando a las empresas a traspasar esos costos a los consumidores.

“La verdadera pregunta es hasta qué punto está sucediendo esto”, dijo a SBS News.

“Para las personas que simplemente no están preocupadas por los costos de la vivienda, ya sea que ya sean propietarios de una casa o no tengan la intención de participar en el mercado de alquiler, esto simplemente significa que la inflación probablemente afectará el costo de los artículos cotidianos”, dijo Grant.

“Los alquileres están aumentando para los propietarios de negocios y tienen que cobrar más a los clientes porque tienen que cubrir ellos mismos el coste de la vida”.

Dijo que este patrón podría afectar a “una gran parte de la población que vive de sueldo en sueldo”.

“El aumento de las tasas de interés o el aumento de la inflación podrían significar que paguen un poco más cada semana en el supermercado, que paguen un poco más por sus facturas de electricidad y energía y otros servicios públicos”, dijo Grant.

La presión de los costes está poniendo en apuros a cada vez más australianos

El manómetro del costo de vida del Finder, que mide mensualmente el estrés financiero de los hogares australianos, muestra un aumento significativo del estrés financiero del 57 por ciento en octubre de 2019 al 77 por ciento en octubre de 2025.

Un informe de junio de Anglicare Australia también muestra una imagen clara de lo poco que queda después de los costos básicos para algunos trabajadores. Según el informe, un trabajador con salario mínimo a tiempo completo se queda con sólo $33 después de pagar el alquiler, la comida y el transporte. Un padre soltero que gana un salario mínimo se queda con sólo 1 dólar a pesar del apoyo del gobierno, mientras que un hogar con dos trabajadores a tiempo completo y dos hijos se queda con sólo 5 dólares por semana.

El director ejecutivo de Anglicare Australia, Kasy Chambers, dijo que cualquier aumento en el costo de vida “afectaría a las personas con ingresos más bajos”.

“Básicamente lo que estamos viendo es que la pobreza asciende en la escala de ingresos… Y esa es la dificultad que estamos viendo y vamos a ver más de eso”, dijo a SBS News.

“Creo que vamos a ver que las cosas empeoran para más familias antes de mejorar, porque lo único en lo que realmente podemos confiar para marcar una gran diferencia son los costos de la vivienda, y eso no parece que vaya a cambiar en el corto plazo”.