La cantidad de hipotecas que los australianos están tomando y la cantidad de préstamos hipotecarios emitidos por los prestamistas se ha acelerado dramáticamente, según muestran los últimos datos del gobierno.
Las cifras publicadas el miércoles muestran que el esquema ampliado de depósitos del 5 por ciento del gobierno federal ha causado entusiasmo entre los compradores de viviendas, pero ha dejado a muchos con hipotecas cada vez más altas.
Los datos de la Oficina Australiana de Estadísticas muestran que durante los últimos tres meses de 2025, el número de nuevas hipotecas para propietarios-ocupantes y compradores por primera vez aumentó un 6,8 por ciento -en comparación con los tres meses anteriores- y el valor de estos préstamos aumentó un 15,5 por ciento.
En octubre, noviembre y diciembre se cerraron algo más de 31.780 préstamos hipotecarios. Los mayores aumentos se produjeron en Nueva Gales del Sur (aumento del 10,9 por ciento), WA (9,8 por ciento) y ACT (7,1 por ciento). Sólo Tasmania retrocedió.
“El tamaño del préstamo promedio para compradores de vivienda por primera vez aumentó en un récord de 8,5 por ciento a 607.624 dólares este trimestre y fue impulsado en gran medida por compradores de vivienda por primera vez en Nueva Gales del Sur”, dijo el director financiero de la Oficina Australiana de Estadísticas, Mish Tan.
Los datos crediticios han demostrado que el número de préstamos hipotecarios contratados aumentó a finales del año pasado. Imagen: NewsWire / Max Mason-Hubers
“El plan de depósito del 5 por ciento del gobierno australiano ha aumentado los criterios de elegibilidad para los compradores de primera vivienda y estamos empezando a ver el impacto de esto en nuestros datos”, dijo el Dr. Tan.
“Este fue el mayor aumento en el número de préstamos para compradores de vivienda por primera vez desde el trimestre de diciembre de 2023, y su valor aumentó un 15,5 por ciento”.
En los últimos tres meses de 2025 se emitieron más de 60.000 préstamos hipotecarios para inversores, un aumento del 23 por ciento en comparación con el mismo período de 2024.
Si bien las cifras de hipotecas para propietarios-ocupantes y compradores de vivienda por primera vez aumentaron un 6,8 por ciento entre el tercer trimestre y el cuarto trimestre del año pasado, este aumento representa un aumento del 9,1 por ciento en comparación con el último trimestre de 2024.
El número de hipotecas de viviendas otorgadas por compradores que no son por primera vez aumentó un 3,6 por ciento intertrimestral y un 6,1 por ciento en comparación con el mismo período en 2024.
El jefe de la Asociación Bancaria Australiana, Simon Birmingham, dice que el mercado hipotecario es “ferozmente competitivo”. Imagen: NewsWire / Martin Ollman
La avalancha de préstamos también ha obligado a los bancos y prestamistas a volverse competitivos. En 2025, el número de refinanciaciones hipotecarias aumentó un 20 por ciento a 640.137.
“Está claro que los australianos tienen el ojo puesto en la pelota cuando se trata de buscar un mejor acuerdo”, dijo Simon Birmingham, director ejecutivo de la Asociación Bancaria Australiana.
“Los bancos australianos ofrecen productos hipotecarios altamente competitivos e innovadores, compitiendo en las últimas plataformas tecnológicas y ofreciendo a los clientes más opciones”.
Casi dos tercios (64 por ciento) de las refinanciaciones se realizaron mediante un cambio de prestamista.
“Hay más propietarios que nunca que renegocian sus hipotecas o cambian de prestamista, lo que demuestra lo competitivo que es el mercado australiano de préstamos hipotecarios”, dijo Birmingham.
About The Author
