El Commonwealth Bank (CBA) ha aumentado las tasas de interés fijas sobre los préstamos hipotecarios a medida que crecen las expectativas de que el Banco de la Reserva aumente la tasa base a principios de 2026.
Incluso un pequeño aumento en la tasa de interés puede agregar cientos de dólares por año a la hipoteca promedio, lo que agrava los presupuestos ya de por sí tensos.
CBA y NAB ahora esperan que el Banco de la Reserva de Australia (RBA) aumente las tasas de interés después de que la inflación aumentara a fines del año pasado, revirtiendo la tendencia que siguió a una serie de recortes de tasas. La CBA pronostica que la tasa de efectivo alcanzará el 3,85 por ciento en diciembre.
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En respuesta, la CBA ha aumentado las tasas de interés fijas tanto para los propietarios-ocupantes como para los inversores.
Los préstamos fijos a tres años experimentaron el mayor aumento; para los propietarios-ocupantes en 0,7 puntos porcentuales hasta el 6,19 por ciento y para los inversores en 0,6 puntos hasta el 6,24 por ciento.
La opción fija más baja de la CBA es ahora una tasa de propietario-ocupante a dos años del 5,94 por ciento, un aumento de 0,35 puntos.
Los cambios entrarán en vigor a partir del 15 de enero y se aplicarán tanto a los nuevos prestatarios como a los clientes existentes que cambien a una tasa fija.
Los tipos de interés fijos son ahora más altos que los de sus principales competidores: Westpac ofrece un 5,59 por ciento y ANZ un 5,44 por ciento en plazos comparables de dos años.
Según Canstar, NRMA Insurance ofrece actualmente la tasa de interés fija a dos años más baja para un préstamo de $500,000 al 5,29 por ciento. Le siguen Suncorp y NAB con un 5,39 por ciento.
La NAB pronostica dos subidas del RBA este año, una en febrero y otra en mayo, mientras que Westpac y ANZ esperan que el tipo clave se mantenga estable hasta 2026.
Se espera que el RBA aumente las tasas de interés al 0,25 por ciento en febrero.
Un aumento de 0,25 puntos porcentuales aumentaría los pagos de un préstamo de propietario-ocupante de $500.000 en aproximadamente $75 por mes durante 25 años.
Un aumento de 0,25 puntos le costaría al prestatario promedio unos 20 dólares más por semana en un préstamo hipotecario típico, o más de 1.000 dólares al año.
El RBA se reunirá en febrero y su próxima decisión se tomará el 3 de febrero a las 14.30 horas.
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